WASHINGTON-Rashia Wilson kjøpte en $92,000
Audi, erklærte seg selv en millionær og annonsert på sin Facebook-side at hun
var
dronning
IRS skatt svindel,"som påtalemyndigheten fortalte historien.
Men enda mer enn hennes flamboyance, det var
tilsynelatende enkel hennes forbrytelse som var mest imponerende: hun og
medskyldig ble anklaget for å ha kapret identiteten til andre skattebetalere å
få falske refusjon. De brukte stjålet personnummer, datamaskin og grunnleggende
kunnskaper om hvordan å filen selvangivelse, ifølge regjeringen.
Etter Florida mor til tre var fanget og
erklærte seg gjorde skyldig fjor forbrytelser totalt minst $3 millioner, hennes
forsvarsadvokat, Mark O'Brien, sitt eget bønn. Han sa i retten at han håpet de
«IRS vil finne en måte å hindre at dette skjer i fremtiden, så noen med en
sjette klasse utdanning ikke svindle dem så lett.»
Over hele landet, har tyveri av skattebetaler
identiteter tatt av, mens du får langt mindre oppmerksomhet enn tapet av
kredittkortinformasjon. Noen narkotikalangere, alltid med et øye for enkel
fortjeneste, har slått til skattyter identitetstyveri etter å ha hørt hvordan
ukomplisert var å svindel IRS. En medisinsk assistent på sykehjem stjal
identiteten til hundrevis av pasienter. En fengselsvakt stjal identiteten til
innsatte og arkivert falske avkastning under navnene deres.
Alt i alt i bare de første seks månedene i
fjor, ble 1,6 millioner skattytere berørt av identitetstyveri, sammenlignet med
271 000 for hele 2010, ifølge en nylig revisjon av Finansdepartementets
avdeling Generalinspektøren. Mens IRS sa det oppdaget mange av hendelsene, har
kumulative tyverier resultert i milliarder av dollar i potensielt falske
refusjoner, ifølge en rekke regjeringen rapporter.
"Jeg har hatt en politisjef fortelle
meg"gaten kriminalitet er nede fordi alle er nå innlevering falske IRS
avkastning"," sa IRS kommissær John Koskinen, som overtok forrige
måned, i et intervju.
Koskinen understreket at
Skattemyndighetene bruker en rekke "filtre" som blir stadig mer
vellykket i å fange identitet thefts før refusjoner er betalt, han erkjente at
«dette problemet har eksplodert '' og at byrået er i en konstant kappløp å
holde sine teknikker et skritt foran tyver. "Det er,'' sa han, "litt
som"Whac-a-Mole,' slå dem ned her og de kommer opp der."
Kathryn Keneally, USAs assisterende
statsadvokat for avdeling, sa hennes kontor har et økende antall
rettsforfølgelse av skattebetaler identitetstyveri underveis. Hun oppført ett
hjerte-wrenching tilfelle etter hverandre: militært personell som hadde sin
identitet stjålet mens distribuert og foreldre som lærte at barnets nylig
avdøde identitet hadde blitt stjålet.
"Vi har sett narkotikalangere gå inn i
dette fordi det er lett tilgang til penger. Gjenger gå inn i dette fordi det er
lett tilgang til penger. Eller minst de oppfatter det slik, Keneally sa, mens:
"Vær så snill, hvis du siterer meg på sa"Det er lett tilgang til penger",
inkluderer: 'vi endrer ligningen og vi legger risiko som. "Gjennomsnittlig
fengselsstraff for skattyter identitetstyveri i fjor var mer enn tre år, og den
lengste var 26 år.
Problemet er at selv som tiltaler øke og IRS
forbedrer evnen til å stoppe mange falske selvangivelse foran, identitetstyver
også øker deres innsats.
"Hva identitetstyver gjøre er spille på
volumet," sa Keneally. "Så hvis de filen 10 returer og 9 er stoppet,
en 10 gikk gjennom og de fikk penger.
I
tilfelle etter sak, viser rettsbok kriminelle har brukt skatt innlevering
programvare for å få refusjon i tusenvis av dollar, betalt ofte som mottar
pengene via US Treasury på debetkort eller direkte innskudd.
Fanger til fengsler over hele landet har fått
stjålet personnummer og arkivert tusenvis av falske avkastning. Kriminelle
utenlandske steder har stjålet
opplysninger
om amerikanere og mottatt tilbakebetalinger. Tyver har stjålet personnummer
tusenvis av barn, i tillegg til tusenvis av døde mennesker, å få falske
avgiftsrefusjon. (
En US Treasury revisjon utgitt i September i
fjor sa at "milliarder dollar i potensielt falske refusjoner fortsette
betales" som følge av identitetstyveri. Hvis problemet ikke er stanset,
sende IRS $21 milliarder i falske refusjoner i de neste fem årene, ifølge
vitnesbyrd av Finansdepartementets avdeling Generalinspektøren for
skatte-politikk, J. Russell George.
Skattemyndighetene har bestridt at anslaget,
sier den har forbedret sin evne til å oppdage identitetstyveri. Men en talsmann
byrået ikke har nok informasjon til å gi sin egen anslag over hvor mye man har
betalt så langt i falske refusjoner.
En
indikasjon på omfanget av problemet er at Skattemyndighetene har gitt 1,2
millioner skattebetalere en spesiell kode, kjent som en identitetsbeskyttelse
PIN-nummer, sendes med selvangivelse. Det personlige identifikasjonsnummeret
angir de tidligere har vært målet for identitetstyveri. Bare to år siden, ble
bare 250.000 mennesker klassifisert sånn.
Tyveri
av skattebetaler identiteter er ulik masse ran av kredittkortnumre, som har
skjedd nylig på detaljhandel lenker slik som mål. Mens kredittkort kan avbrytes
raskt, og forbrukerne holdt skadesløs i noen tilfeller, kan utsatt for
skattyter ID tyveri møte måneder eller år opprivende problemer.
Marcy
Hossli Florida vitnet i fjor før Senatet Special Committee on Aging som hun
visste hun hadde vært et offer for identitetstyveri før hun fikk et brev fra
Skattemyndighetene i 2012 forteller henne at noen hadde brukt hennes personlige
opplysninger for skatterefusjoner i de to foregående årene.
AMERIKANSKE
SENATET SPECIAL COMMITTEE ON ALDRING
Marcy Hossli vitnet at hun visste hun hadde vært an
identitetstyveri victim til IRS fortalte henne at noen hadde brukt hennes
personlige opplysninger for skatterefusjoner i de to foregående årene.
Hossli,
en overlevende som skyldte $4000 i medisinsk regninger, ble fortalt det ville
ta flere måneder å behandle henne tilbake. Deretter ble hun fortalt at hun
ville være blant dem som får en spesiell fødselsnummer, så IRS ville vite hun
hadde vært utsatt for identitetstyveri og at noen avkastning arkivert i hennes
navn bør kontrolleres grundig for å gjøre hun det var arkivert av henne.
På
veien til å oppnå spesielle nummer, Hossli vitnet, hun holdt en rekke
runarounds og sa hun hadde snakket med "mange" forskjellige personer
i byrået. En IRS agent "fortalte meg det var min egen feil at jeg ikke
hadde fått tilbakebetalingen," vitnet Hossli, som ikke kunne nås for
kommentar. “. . . Hun var helt vred på meg og gjorde meg dum og små sier: jeg
var bare en av mange arbeider med samme problem. Jeg var nær gråt på telefonen.
En
mengde regjeringen rapporterer sikkerhetskopierer Hosslis vitnesbyrd.
Understaffing
og manglende opplæring på IRS ment at det tok gjennomsnitt 312 dager å løse
identitetstyveri tilfeller, utsette ofre for en rekke traumatisk forsinkelser
som ofte ble forårsaket av forvirring blant IRS agenter, en Finansdepartementet
tilsynet sa.
IRS
tjenestemenn har de nylig forbedret responstiden på klager, klippe
gjennomsnittlig ventetiden 312 dager å løse identitetstyveri tilfeller å 120
dager.
Alt
dette reiser det grunnleggende spørsmålet: Hvorfor Skattemyndighetene vedvarer
i praksis som gjør slike ordninger, utstede refusjoner før visse pengene kommer
til legitime skattyter?
Svaret
snakker volumer om utdaterte naturen IRS system av avkastning, og politisk
press for å få refusjon raskt til skattytere.
Under
dagens system, kan ikke Skattemyndighetene alltid være sikker på at en
avkastning er arkivert av personen hvis navn og personnummer er på den, men det
ofte betaler tilbakebetalingen uansett.
Den
enkleste måten å opphøre det meste av falske refusjoner ville være å hindre
eventuelle betalinger sendes til etter 15 April innlevering frist har passert.
Som vil gjøre
Skattemyndighetene å anerkjenne at mer enn én person bruker samme personnummer
for en retur, og spørsmål byrået å undersøke hvilken er legitim. Men
Skattemyndighetene følger en congressional mandat til å betale refusjoner så
snart som mulig etter en avkastning mottas, ofte innen dager. Mens det har
blitt fremmet som effektiv service, har det også bedt kriminelle å filen falske
avkastning så snart skatt innlevering sesongen starter, håper å få pengene før
virkelige skattyter selv tenker innlevering.
En
annen måte å kutte identitetstyveri ville være for Kongressen å godkjenne en
anbefaling fra kontoret av den nasjonale skattyter talsmann å opprette en
"real time" system der selvangivelse ville samsvare foran med
tredjeparts finansiell informasjon som uttalelser på lønn og renter og utbytte.
Foreløpig
mottar IRS ofte den elektroniske versjonen av denne informasjonen uker eller
måneder etter at det har utstedt en tilbakebetaling.
"Når
IRS får en avkastning som hevder en tilbakebetaling, Skattemyndighetene ikke
har kontrollere at skattebetaler er berettiget til tilbakebetaling, at det er en
virkelig person," sa tidligere IRS kommissær Lawrence Gibbs i et intervju.
"De har ikke poster å si om personen hevde tilbakebetalingen er berettiget
til den. De sende bare sjekker. Skurkene fant ut det var nirvana og resultatet
du har sett en massiv tilstrømning av svindel.
Koskinen,
gjeldende kommissær, sa at han ønsker å se avkastning sjekket foran med
finansiell informasjon, mens anerkjenner at slik endring kan ta flere år å
fullt ut gjennomføre. Det ville også trolig kreve Kongressen om å øke IRS finansiering
samtidig når det har vært å kutte etatens budsjett.
Mange
av de falske selvangivelse er innlevert ved hjelp av personnummer som kreves
ikke til filen avkastning og dermed ikke realisere sin identitet blitt brukt
ulovlige refusjoner. For eksempel ble være bedragersk returnerer innlevert i
2011 bruke personnummer 1,451 barn under 14 år gammel. 19,102 døde mennesker;
37,249 fanger; og 753,000 folk som inntektsnivå ikke krever selvangivelse.
Muligheten for kriminelle å
filen returnerer bruke navnene på døde mennesker har vært et kjent problem for
år. Det har lenge vært lett å få tilgang til det som er kjent som"død
Master" som inkluderer personnummer nylig avdøde mennesker.
Kriminelle kan bruke
personnummer av døde barn, for eksempel å kreve at personen som en avhengig i
år død. Det var ikke før i desember at Kongressen vedtok å begrense publikums
evne til å få informasjon, og det fortsatt tilgjengelig mens forskrifter er
skrevet for å gjennomføre den nye regelen.
Koskinen, den IRS
commissioner, virket overrasket når han lært på en congressional hørsel på 5
februar filen død Master var fortsatt offentlig tilgjengelig, sier det
representerer en "mål mulighet" for kriminelle å stjele identiteter.
Tyveri av skattebetaler
identiteter har blitt en blomstrende virksomhet. I ett tilfelle nylig, en
Florida sykehjem ansatt og medskyldig ble funnet å ha stjålet personnumrene og
annen informasjon 617 mennesker, samlet data i et regneark, og deretter
forsøkte å selge den for $28,500. ("Kjøper" var en undercover
offiser.) En mann California ble funnet å ha stjålet personopplysninger fra et
statlig organ og arkivert falske avkastning. En ansatt i en Alabama statlig
organ var funnet å ha stjålet identitetsinformasjon fra en database og solgte
den medskyldig som arkivert mer enn 1000 falsk returnerer.
Noen av identitetstyveri
begås av skatt preparers fra sine kontorer. Preparers har arkivert returnerer
bruke kundens informasjon og hadde hele eller deler av refusjoner sendt til seg
selv. En tredjedel av potensielt falske avkastning ble innlevert av betalt
preparers, hvorav mange ikke er regulert, ifølge en finansdepartementet
rapport.
En statlig undersøkelse, for
eksempel funnet at en unnamed skatt preparer innsendt 5,506 potensielt falske
avkastning, som resulterte i refusjoner totalt $26.8 millioner.
Under en Senatet spurte høre
i fjor, en vantro Senator Claire McCaskill, en Missouri demokrat, hvorfor IRS
lov 2000 refusjoner gå én adresse, en åpenbare tegn på potensielle svindel.
George, Treasury Generalinspektøren for skatte-politikk, svarte at
Skattemyndighetene "må en lovfestet løsning for å begrense... antall
returer som er utstedt til den samme bankkontoen debetkonto, hva har du."
"Nei, du har fikk å bli
kidding," McCaskill svarte.
En rekke identitetstyveri
tilfeller har blitt begått av skatt preparers som har vært anklaget i bredere
tilfeller av bedrageri. For eksempel utarbeidet Rosa Ivette Colon, som drev et
selskap kalt X-Press skatter i Somerville, Massachusetts, hundrevis av falske
avkastning, inkludert to forekomster der "hun arkivert selvangivelse i
andres navn uten deres kunnskap," i henhold til Justisdepartementet. Hun
ble dømt i fjor til 61 måneder i fengsel og ble dømt til å betale $400.000 i
hvile. Hennes offentlig forsvarer ikke kommentere.
I tilfelle av Rashia Wilson
har hjulpet publisere spørsmålet om skattyter identitetstyveri, delvis fordi
fargerike Tampa kvinnen var sa av myndigheter har skrytt om sine aktiviteter.
Hun postet på sin
Facebook-side at hun var "queen of IRS skatt svindel," sammen med et
bilde som viste hennes Heising bundet forladninger av regninger, ifølge. Hun
har våget regjeringen å fange henne, skriver på Facebook, "jeg er en
millionær for posten, så hvis U tenke indicting meg vil B lett det ikke, jeg
lover deg!", ifølge påtalemyndigheten.
Pengene piled opp som Wilson
innsendt en falsk retur etter en, indictmentaid. Bruker identiteten til en
skattyter med initialene S.M.W., fikk Wilson på 15 April 2009, en $7,524
tilbakebetaling, FN sa. Mange lignende refusjoner ble innhentet i følgende tre
år.
Bruker disse refusjoner,
Wilson bodde på hoteller, trakk pengene fra ATMs, og kjøpte møbler, ifølge
påtalemyndigheten. Så i mai 2012 kjøpte Wilson en 2013 Audi A8L, overlevere en
bankremisse for $92,682.67, inntektene av falske føderale selvangivelsen og
refusjoner, ifølge siktelsen.
Wilsons advokat, Mark
O'Brien, sier de har tjent som en oppvekker til regjeringen. "Dette var
mye verre enn fleste kan muligens forstå," sa O'Brien i et intervju.
"Hvor mye penger som har blitt stjålet fra Skattemyndighetene er
ufattelige. Jeg tror selv ikke de innser hvor mye har blitt stjålet, men de
sikkert begynner å forstå, som du kan se fra nyere undersøkelser og
straffeforfølgning."